Сімейні офіси, традиційно асоційовані з мільярдерами та старими родинними маєтками, переживають трансформацію. Ці приватні структури для управління інвестиціями, маєтками та спадщиною тепер адаптуються для підприємців, засновників та сімей середнього класу, які прагнуть професіоналізувати управління своїм багатством.
Марія Євгенія Москера, керівник відділу планування багатства ключових клієнтів та послуг сімейних офісів у Julius Baer, зазначила в блозі, що уявлення про те, що лише мільярдери можуть виправдати існування сімейного офісу, є застарілим. Вона підкреслила, що переконання, що ці структури є надто складними або актуальними лише для династичного багатства, не враховує адаптивність сучасних моделей сімейних офісів. Москера зазначила, що основною проблемою для багатьох є не здійсненність, а швидше відсутність знань про те, як почати.
Глобальне опитування, проведене Julius Baer та PwC, в якому взяли участь 2,485 експертів з управління багатством та сімейних офісів з Європи, Азії, Близького Сходу та Латинської Америки, показало, що 41% респондентів з ультра-високим чистим капіталом вказали на вартість як основну перешкоду для створення сімейного офісу. Інші занепокоєння включали складність управління та сприйняття того, що їхнє багатство є недостатнім.
Москера стверджувала, що ці занепокоєння часто є невиправданими. Завдяки досягненням у технологіях, змінам у регулюванні та зростанню глобальної мобільності виникли нові моделі, які дозволяють меншим статкам отримувати той же рівень професіоналізму, що й мільярдери. Вона пояснила, що деякі сім’ї надають перевагу збереженню контролю над такими сферами, як філантропія чи управління, тоді як інші шукають спеціалізовану експертизу через зовнішніх партнерів. Більшість сімейних офісів тепер приймають гібридну модель, поєднуючи внутрішній нагляд із зовнішніми послугами, такими як юридичні, планування багатства або інвестиційні консультації.
Згідно з даними Julius Baer, підхід сімейного офісу не вимагає династичного багатства. Принципи, які колись приносили користь маєткам епохи Відродження, тепер можуть бути застосовані сучасними підприємцями, продавцями бізнесу та глобально мобільними сім’ями за нижчою вартістю.
Москера надала кілька рекомендацій для сімей, які прагнуть створити власний сімейний офіс:
1. **Почніть з малого і розвивайтеся**: Сім’ї повинні розглядати процес як поетапну еволюцію. Ті, хто очікує продажу бізнесу або ліквідності, можуть почати з формалізації існуючих практик, таких як встановлення структур управління, визначення інвестиційних принципів та встановлення комунікаційних рутин. Один надійний радник або бухгалтер може слугувати початковою контактною особою перед розширенням ролей.
2. **Використовуйте гібридні або віртуальні моделі для збереження гнучкості**: У звіті визначено Віртуальний Сімейний Офіс (VFO) як ідеальний для глобально мобільних сімей, що використовують цифрові платформи та віддалені команди для надання послуг гнучко через кордони. Ця модель дозволяє меншим статкам зберігати стратегічний контроль без високих фіксованих витрат, пов’язаних із персоналом та офісними приміщеннями.
3. **Аутсорсинг складного — зберігайте основне в межах компанії**: Москера зазначила, що сім’ї можуть аутсорсити інвестиційні, податкові та юридичні питання, зберігаючи контроль над філантропією, управлінням та освітою, створюючи структуру, яка балансує контроль з ефективністю.
4. **Обирайте юрисдикцію обачно**: Місцезнаходження впливає на стабільність, регуляторну ясність, доступ до талантів, конфіденційність та спосіб життя. Хоча Швейцарія, Сінгапур, Гонконг та Дубай визнані глобальними центрами, багато сімей тепер працюють віртуально, координуючи дані, радників та прийняття рішень цифрово через континенти.
5. **Закріпіть все у цінностях**: Томас Фрауенлоб, член Глобального комітету з управління багатством у Julius Baer, зазначив, що добре спроектований сімейний офіс часто стає необхідним для довгострокового збереження багатства та успішного міжпоколіннєвого передачі. Москера додала, що коли сімейний офіс закріплений у основних цінностях, він надає більшу цінність, ніж загальні рішення. Вона підкреслила, що немає універсального шаблону; натомість підхід має бути адаптований до унікальних потреб, уподобань та прагнень кожної сім’ї.
Залишити відповідь