Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) звинуватила співзасновників Retail Ecommerce Ventures, Алекса Мера та Тая Лопеза, а також головного операційного директора Майю Буркенроуд, в організації схеми Понці, яка обманула інвесторів на десятки мільйонів доларів. Позов був поданий до Окружного суду США для Південного округу Флориди у вівторок.
Згідно з SEC, компанія, що базується в Майамі, залучила приблизно 112 мільйонів доларів від сотень інвесторів США, продаючи інвестиції в восьми компаніях, які вони створили та контролювали в рамках Retail Ecommerce Ventures. Залучення коштів відбувалося з квітня 2020 року по листопад 2022 року через два типи інвестицій: незабезпечені облігації, що обіцяють доходність до 25% річних, та акції, що пропонують щомісячні виплати до 2%.
SEC стверджує, що обвинувачені вводили інвесторів в оману щодо результатів діяльності бізнесу, стверджуючи, що кошти будуть використані для придбання проблемних роздрібних брендів та підтримки операцій. У позові згадується рекламне відео, в якому Лопез описав стратегію REV як “одну з найкращих стратегій, в які можна інвестувати”. SEC заявила, що Лопез і Буркенроуд запевнили інвесторів, що, незважаючи на труднощі, з якими стикалися інші бізнеси, їхні портфельні компанії “горять” і що “грошовий потік сильний”.
Інвесторам повідомили, що кошти, залучені для конкретних портфельних компаній, будуть розподілені відповідно, і що REV ніколи не відмовлялася платити жодному інвестору. Однак SEC стверджує, що, хоча деякі бренди REV Retailer генерували дохід, жоден з них не був прибутковим.
Щоб виконати зобов’язання, такі як відсотки, дивіденди та платежі за погашенням облігацій, SEC стверджує, що Мер і Лопез використовували комбінацію позик від зовнішніх кредиторів, авансів готівкою від торговців, коштів, залучених від нових і існуючих інвесторів, та переказів з інших портфельних компаній.
У позові також зазначається, що щонайменше 5,9 мільйона доларів з виплат, розподілених інвесторам, були “платежами, схожими на схему Понці, профінансованими іншими інвесторами”. Крім того, Мер і Лопез звинувачуються в привласненні приблизно 16,1 мільйона доларів інвестиційних коштів для особистого використання.
В цілому, REV та його пов’язані компанії, включаючи Dress Barn, Linen ‘N Things, Modell’s, Pier 1 та RadioShack, залучили близько 112 мільйонів доларів від інвесторів. Після їхнього дефолту кредитори придбали бренди та продали їх новій компанії, Omni Retail Enterprises, LLC.