Пропозиції та деталі на цій сторінці могли бути оновлені або змінені з моменту публікації. Дивіться нашу статтю на Business Insider для актуальної інформації.
Сім’ї з високим рівнем доходу планують Великий Перехід Багатства.
– Протягом наступних 25 років очікується, що $74 трильйони будуть передані в рамках Великого Переходу Багатства.
– Річард Орландо допомагає деяким з найбагатших сімей світу орієнтуватися в цьому переході.
– Ось найбільші помилки, які він бачить у сімейних справах, і як їх виправити.
За даними червневого звіту UBS, протягом наступних 25 років очікується міжпоколіннє передавання багатства в розмірі $74 трильйони. Серед надбагатих це передавання прискорюється: до 2040 року очікується, що мільярдери світу передадуть своїм дітям $5.9 трильйона, згідно з грудневим звітом, присвяченим мільярдерам.
Цей перехід представляє найбільше передавання багатства в історії, супроводжуване значними сімейними очікуваннями. Мільярдери, опитані UBS, мають великі сподівання на своїх дітей: 82% сподіваються, що їхні діти “розвиватимуть навички та цінності для незалежного успіху”, а 61% сподіваються, що їхні діти “щасливі/комфортні в управлінні сімейним багатством”.
Річард Орландо, засновник Legacy Capitals, консалтингової та дорадчої компанії для багатих сімей та сімейних офісів, має на меті полегшити цей перехід та пов’язані з ним очікування. Він працює з клієнтами, щоб навчити їх та встановити плани щодо спадщини, інвестування, благодійності та успадкування.
Хоча збільшене багатство може призвести до більш складних проблем — сім’ї Legacy Capitals мають статки від $20 мільйонів до $3.5 мільярда — Орландо підкреслює, що продуманий підхід може принести користь усім сім’ям. Він зазначив: “Будь-яка сім’я, яка більш свідомо підходить до передачі цінностей, навчання та підготовки наступного покоління до управління, незалежно від того, чи це $2 мільйони для дітей, чи $200 мільйонів,” отримує кращі результати.
Орландо визначив три поширені помилки, які роблять сім’ї щодо спадщини, і як їх виправити.
1. Мовчання не є рішенням
Багато заможних батьків уникають обговорення грошей зі своїми дітьми, побоюючись, що це може призвести до почуття права. Орландо зазначив, що це може залишити дитину непідготовленою, поки “хтось не помре, і план спадщини не заговорить”. Він запропонував, щоб сім’ї поступово переходили до прозорості, не розкриваючи кожну фінансову деталь.
Наприклад, один клієнт планував залишити кожній дитині по $100 мільйонів, але діти не знали про свої майбутні статки. Орландо порадив батькам інвестувати $5 мільйонів у рахунки управління багатством для кожної дитини, щоб допомогти їм розвинути необхідні навички. Він заявив: “Якщо ви хочете, щоб ваші діти відповідали за $100 мільйонів, не мовчіть”.
2. Відсутність плану
Значна частина роботи Орландо полягає у створенні політик для сімей щодо комунікації та інвестування. Якщо сім’я володіє бізнесом, обговорення контролю та спадкування власності є важливими. Якщо існує фонд, його цілі повинні бути чітко визначені.
Наприклад, якщо дідусь консервативний, а онук бажає зробити пожертву Planned Parenthood, можуть виникнути розбіжності. Орландо рекомендує знайти спільну мову, погодитися на ключові причини та включити їх у місію благодійності. Він вважає, що рекомендації можуть допомогти запобігти майбутнім конфліктам.
3. Якщо ви хочете виховати лідерів, перестаньте їх контролювати
Згідно з опитуванням UBS, 43% мільярдерів сподіваються, що їхні діти “розвиватимуть бізнес, бренд або активи сім’ї, забезпечуючи продовження сімейної спадщини”. Однак це очікування може призвести до конфлікту. Орландо навів приклад двох мільярдерів-клієнтів з сімейними бізнесами, де наступне покоління було непідготовленим через відсутність довіри з боку патріарха або матріарха.
Він запропонував, щоб лідери уникали мікроменеджменту та поступово делегували обов’язки через проекти з низьким ризиком, які дозволяють дітям висловлювати свої думки. Орландо зазначив: “Таким чином, ми можемо перейти від голосу до голосування. Існують ці прогресії”.